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如何办理基金定投?基金收益率如何计算?

基金定投比较适合长期投资,短则五年,更多的还有十年、二十年,基金定投固然是简单的激励方式。那么,如何办理基金定投?基金收益率如何计算?小编就来为您介绍一下吧!

如何办理基金定投?基金收益率如何计算?

怎样办理基金定投?基金定投的规则如何制定:

1、定投基金数量

正常基金定投一般不宜超过3只。定投基金产品数量过多且不注重筛选,基本等同于定投一只指数基金。

当然如果想分散风险,增加QDII基金配置,可适当增加基金数量,但同一性质基金无须重复配置。

这个是大家容易犯的错误,很多人是选了一堆基金定投,其实并没有达到配置的目的。

2、基金定投频度

常见的定投有月度、周度、双周等,通常来讲,频度越高,分散化效果越好,但若投资周期够长,月度定投足以达到效果。

这个大家应该没啥争议。如果每月定投资金比较多,可以选择周定投。如果较少,不适合拆成4周,也可以月定投。

3、定投周期

根据自身投资需要选择,不建议周期过短。

这个投资长度的问题,大家是很难一开始就想明白的。很有可能,中间临时有事就赎回了。所以还是建议大家,尽量用闲钱来定投,不着急用的钱。

基金收益率如何计算?

XIRR公式计算基金收益率

借助计算工具——不连续投资的收益计算公式XIRR。这个公式适用于投资时间上没什么规律的投资者。

先介绍下公式:XIRR(values,dates, guess),即收益率=(现金流,时间,预估值)。

去年6月28日,我投入了**笔1000元,随后就开始了没规律的投入,截至目前共投入80000元,7月27日,基金账户上有82350.72元。

XIRR公式计算基金收益率使用方法

1、把投资时间和投入资金按两列填好,投入资金对应的可用现金流前面加上负号,底部一列是当前账户余额,是正数。

2、选定一个空格位置,比如上图的C20,然后点击表格*部的“公式”,然后点击左上角的“插入函数”,在右侧点击“显示所有函数”中搜索“XIRR”,然后代入公式,在values这一项点选B3,然后输入“:”(冒号),再点选B19,在dates这一项点选A3,然后输入“:”(冒号),再点选A19。

3、然后就能看到C20位置已经出现计算好的数据0.05360131,这个计算结果就是后的年利率了,也就是说,我这一年的收益率是5.36%。

不过,我并不是单单投资某只基金,而是通过一个第三方平台,一键投资了一篮子基金。就目前效果而言,比较一般,算是一次尝试,避免广告嫌疑,这里就不提是哪家了。

事实证明,计算收益率什么的,excel才是救星。

所以,借这个机会,给大家简单介绍一下。

IRR公式计算基金收益率

这个公式用来计算有频率的投资、还款很好用。

XIR(values,dates, guess),即收益率=(现金流,时间,预估值)

MIRR公式计算基金收益率

计算投资资金回收再投资的收益率。

MIRR(values, Finance_rate, Reinvest_rate),即收益率=(现金流,投资率,再投资利率)

以上就是关于如何办理基金定投?基金收益率如何计算的全部内容介绍

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