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基金定投如何购买?基金定投投资原则是什么?

基金是越来越多投资用户的选择,而基金的投资主要有两种方式,一种是单笔投资,一种是定期定额投资,也就是基金定投。那么,基金定投如何购买?下面让我们与小编一起来学习一下吧!

基金定投如何购买?基金定投投资原则是什么?

基金定投的投资需要投资者到银行办理,*先需要到银行办理银行卡,然后携带个人身份证与银行卡去开通基金定投账户即可,然后开通网上银行就可以进行操作了。要购买时,需要选择定投的时间有多长,然后是每个月固定存入多少,定投基金的代码,等等。基本上这就是基金定投的流程了。

1. 确认购买平台

目前基金定投销售的渠道比较多,包括基金公司,银行,第三方基金代销公司。

其中银行费率较高,基金公司的基金少,所以个人较为推荐的就是第三方代销网站,代销的基金全面,费率也低。

2. 选基金

1)选基金定投的标准

成立时间较长,好在3年以上的基金。

同类型基金中3年收益高的。

始终由同一个基金经理进行管理,未曾更换过基金经理。

必须同时符合以上三个条件。另外,好通过第三方代销网站,如果通过基金公司

直销或银行代销,前者基金少后者费用太高。基金代销网站的基金多,咨询全面,以基金猫为例,进入到定投页面,选择查询条件,点击基金名称,即可查询到该基金概况信息,通过完成注册后可以进行基金定投交易。

2)选择基金定投的方法

参考基金累计净值增长率,基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如,某基金目前的份额累计净值为1.18元,单位面值1.00元,则该基金的累计净值增长率为18%。

参考基金分红比率,基金分红比率=基金分红累计金额÷基金面值,有一定的盈利时基金才有可能分红,作为基金分红的前提之一,且能实现分红甚至持续分红,一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。

参考基金收益与大盘走势相比较,某只基金多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么该基金的管理是比较有效的,对这种基金进行定期定额投资,收益与风险匹配情况相对都会比较理想。

参考基金收益与其他同类型的基金比较,一般基金比较好在同风险,同类型基金之间进行。同时也可借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量。以基金猫为例,网站中设有基金评价专栏及基金诊断功能。

3) 基金定投的投资原则

 

 设定目标,量力而行

定期定额投资是一种“平均成本法”,一定要做得轻松、没负担,根据个人每月的收支状况计算出固定能省下来的闲置资金,300元、1000元都可以。净值高时买进的份额数少,净值低时买进的份额数多,分散进场时间,适合筹措退休基金或子女教育基金等。

选择市场,投资期限

超跌但基本面不错的市场适合开始定期定额投资,即便市场处于低位,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。

定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。投资目标在5年以上的不妨选择波动较大的基金,投资目标在5年内还是选择绩效较平稳的基金为宜。

持之以恒,适时解约

长期投资是定期定额积累财富重要的原则,但过分的执行长线投资,也有可能损失掉已获得的收益,其投资的期限也要因市场情形来决定,比如已经投资了3年,市场上升到了非常高的点位,而后行情可能将进入另一个空头循环,那么好先行解约获利了结。

适时转换,信任专家

开始定期定额投资后,对后市情况不是很确定,不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。若市场趋势改变,也可转换到另一轮上升趋势的市场中,继续进行定期定额投资,在必要的时候可以咨询专家的意见。

以上就是关于基金定投如何购买?基金定投投资原则是什么的全部内容介绍

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