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分级基金风险大?夹缝里生存的机会

近期场内基金有个明显的特点,股票型分级A交易价继续旺盛,溢价率没有高,只有更高,而分级B则是毫无还击之力,折价率一再创下新低,对于一些将分级A作为低风险投资品种的“老司机”来说,反而感觉束手无策:屡创新高的溢价率,让分级A的买家变得有点恐高,而分级B折价率水平创历史新高,可股市什么时候能够触底反弹,谁也不知道,定投费率又太高,感觉无论A、B都难以找到好品种。

但其实要仔细寻找,仍然有一些夹缝中的投资机会。

*先看稳健份额的投资,股票型分级A溢价率太高不安全,其实可以寻找债券分级类产品,特别是那种即将到期的债券分级A,如汇利A(150066),明年10月份到期,目前承诺收益率达到3.9%,二级市场还有少量折价,这对于投资者来说,持有到期可超越了银行理财产品收益且无赎回费,对于求稳健的投资者来说,是相对不错的选择。

同样的,接近年底,一些不能上市交易的分级A份额也在发行中,它们有一些收益率达到4%,这样基本上都可以超越银行理财,风险承受能力有限,以往对债券、股票投资不太熟悉的投资者,在开放日申购此类产品并持有到期,实际上是不错的选择。

而值得注意的是,股票分级产品中,也有一些不错的品种,如兴全合润分级基金,这是一只主动型分级基金,近6个月投资收益为15.44%,近1年投资收益为23.72%,从母基金表现来看,业绩相当不错,而它的分级结构也较为*特,兴全合润B的收益率在阈值以下无需支付给合润A,也就是说,而过往6个月,基金的净值一直处于阈值以下,因此,相当于近6个月中,分级B无偿借用分级A资金炒股,因此兴全合润分级B净值近6个月涨了25.7%,跑赢大部分被动式分级。即便二级市场略有折价,仍然给投资者较好的回报。

对于场内基金投资来说,把握住大趋势之外,如果能够对各类产品有更详细的把握,就更容易寻找到夹缝里的投资机会,以分级B为例,与其哀叹分级B基金整体缺乏投资机会,不如多研究研究一些基金的特性,找到弱市中可能超越同行的基金单品。

不过这类产品对于资金量大的投资者来说,就是因为非热门品种,场内交易规模普遍较小,但对于小散户来说,心平气和的慢慢买入,不需要跟大家抢热门品种,也是一种不错的体验。

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