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10年10倍基金,如何选择?

很多人追求买到10年10倍的股票,之前我们在“这10年的10倍股,原来都来自……”一文中统计,只有的14只股票在过去完整10年期间获得10倍的收益。其实过去10几年里,公募基金也有类似的十年十倍基金。

这不是严格意义上的十年十倍基金,上表统计了成立满10年,成立以来复权单位净值增长率超过900%,且现任基金经理任期期限不少于3年的基金

共11只

,占目前我国投资股票类型的公募基金共有4103只的0.268%,也就是说

1000只基金中不到3只

满足以上标准,从这个意义上说选基比选股还难。因此,我们需要一些方法。

*先我们挑选一只来看一下好的基金长什么样?

这11只基金中

只有朱少醒管理的富国天惠成长混合A(161005.OF)是没有变更过基金经理

,截止至2018-5-21该基金的表现:

可以看到:

1.在过去12.5年的时间内,取得21.94%的年复合增长率;

2.远远跑赢同类型的基金和沪深300指数。

从数据上看,这是一只大牛基,经历了A股两次大的牛熊市,业绩含金量十足。

可以看到:每年的同类排名不是很靠前,基本在前1/4,很少跌出前1/2。

长期优秀的基金都是保守的

,很少看见哪只基金是长年前茅的。

有些人选择基金喜欢选择近涨得好的,比如近1年涨得好的,1年乃至近3年表现不错的表明投资能力不错,我买入,平时不怎么关注,买入以后特别关注,坚持持有了3个月,发现好像还不如XX基金,琢磨着是不是换掉一只更好的,于是再坚持了1个月没什么表现,卖掉,用同样的方法买入另一只;

有些人喜欢买近1个月涨得好得,近1个月涨得好的一般是伴随着某种热点,比如近的能源概念、石油概念,这种投资一般是对自己的择时或板块轮动有足够的自信,不停地在板块之间轮动;

以上两种,从本质上讲都是趋势交易

,相信之前好的,还会持续一段时间,操作难度根据操作周期,周期越短难度越大,还要手续费,

不知道A股能挣多少钱,够你这样来回进出霍霍的。

如何挑选主动型股票(混合)基金?

1、看历史业绩

历史业绩是重要的定量指标,反映出太多东西。

一般经验来说,好基金很少会在短期比较中经常处于全行业前10%水平,但是长期比较中他们往往排名靠前,要长期综合地去评价一只基金的业绩,富国天惠成长混合A(161005.OF)就是这样一个例子。

2、

看基金经理

中国的基金经理管理的期限总体上都不长,平均也就3年左右,一只产品的基金经理经常更换,这也是投资者很难用过往基金的业绩作为投资依据的一个重要原因。比如大家熟知的华夏大盘精选(000011.OF)在王亚伟之后几乎就是另外一个产品。

一般识别优秀的基金经理的方法:

(1)看他管理期间产品的业绩,好产品的业绩持续不少于5年;

(2)有自己的投资体系和理念,可以通过管理人报告部分获得;

3、

看投资风格

基金经理很少是全能的,比如巴菲特喜欢价值股,费雪擅长成长股,都有他自己擅长领域。巴菲特也有连续3年跑输标普500的时候。回顾A股的历史不难发现,每个时期上涨大的股票都不相同,有时候是小市值的股票涨的好,有时候是大市值的股票涨得好。有些基金业绩好可能是正好某些时期处在某个板块上涨的风口上,你很难一直有这样的好运气。基金风格稳定尤为重要,据此就可以剔除90%的基金。

4、

看投资策略

每一种投资策略都代表了一种对世界的认知,比如格雷厄姆投资系统背后是一套宏大的世界观:对神的深深敬畏,对人的认知能力的怀疑,承认理性的限度。

方才践行买的便宜才是重中之重

。对基金产品投资策略的了解是长期跟踪投资经理投资理念和实践的过程,一般投资人很难掌握,那就从前面三点做起。

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