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基金收益如何才能跑赢大盘?

在我们的现实生活中,比较多的人对基金的认识和投资是比较陌生的,我们身边经常会听到一些朋友说到基金的一些负面观点,比如说:“收益低,不赚钱,赚钱真的很慢,甚至亏钱,有点坑爹,收益真的比不上炒股的收益”,其实每一件事情都起码有两面,不能只靠听回来的片面说法而失去自己应有的分析跟判断学习能力,更不可“一朝被蛇咬,十年怕缰绳”,其实每一个金融产品都有它的存在价值,只有虚心的学习才能发现表面上看不到的,不可估量的价值。接下来让我们探讨一下基金投资部分技巧上的东西。

【基础思路参考】

在我们进行一个投资或投机的行为之前,我们必须先是搞清楚玩法规矩,评估好风险性,还有投入产出盈亏可能性收益会有多少,是否在自身的承受能力范围内,跟着才是寻找合适的切入点,做好计划性可调整的止盈止损买卖行为,把每一波可能性的行情把握到手。这样我们需要围绕一些基础性的核心理论展开分析,比如说,巴菲特价值投资理论的平均法、洞察主力洗盘意图的财务报表业绩分析、基于利弗莫尔一些理论的倍投法等,在配合一些技术图形分析的基础上,这给予您心里有底且不少有力的判断依据。说到这里,这跟基金方面的投资有何关系,可能有些朋友感觉有点抽象,让我们带着问题举例子说明一下。

  1. 我们买基金不可能一下子把自己所有仓位都买进去,因为高收益的基金,都不会给您带来绝对稳定的收益,而且很容易给您带来亏损,因为谁也无法100%把握买进去就一定赚,那么这个时候平均法(基金定投)就突出其作用了。市场有涨有跌是十分平常的事情,从中长期的一个波段来说,基金定投是一个平均买入持有的投资,所以成本会逐渐摊低,就算短期买在高位也没关系,在牛短熊长的规律之下,低位的沉淀吸筹,当产生一个有幅度的拉升波段,就会产生可观的收益。

    2. 基金定投到底是按日,还是按月、按年定投收益会比较高?

    这问题得视每个投资者的能力而定,从道理上说,每一次市场大跌之后,基本都会有一个触底反弹的行情,跌完之后的定投肯定会大大增加您盈利的概率,你可以根据自己的实际情况,合适的做定投方面的波段,就算失误了也无伤大雅,有波段买卖能力的朋友那肯定是按日定投会产生比较高的收益。

    3.市场上的基金那么多,应该怎么选比较好?

    我们可以简单从几个条件上去判断:

    (1)过往几年的净值涨幅、大盘指数每一次下跌对基金净值的影响;

    (2)基金持仓的股票是否大部分遵循价值投资或投资的项目在未来是否有可能性行情;

    (3)每年现金分红的收益及其次数,整年下来数据是否跑赢同类型基金;

    (4)在基金销售平台曝光率比较高的基金,该基金经理过往管理的基金业绩稳定性;

    4.基金的数据在哪里有?应该去哪里看?

    每一个基金销售平台都会有数据看(基金的背景,投资的品种,分红履历等),若要看数据汇总方面的对比可以去东方财富网的基金频道。

    5.以股票型基金为例,有什么好的买卖方法参考嘛?金字塔倍投法:在市场回调下跌盘整过程中,例如:把仓位分成10份,先买1份,再买2份,再买4份。在卖出时采取相反的方法。

上升趋势买入法:在市场上涨过程中,等额买入,或者接近行情结束时,开始减少买入金额。

6.把握到行情,操作到位了,收益真的高嘛?举个例子

华夏回报混合A这基金,15年股灾的时候下跌幅度要比上证指数的下跌幅度要小,在16、17年的反弹行情当中,跑赢了上证指数,并产生了80%左右的收益,这样的收益已经跑赢了多数的股票,再加上这只基金这2年的现金分红,收益已经是翻倍了。

我们从图表数据当中就比较容易发现:基金的收益并不低,基金定投的仓位较容易控制,且股票大跌时,基金不一定大跌,你有充足的时间来保住过往定投所获得的利润,只需要业余时间看看即可。

7.做股票型的基金定投,是否需要止损止盈设定?

看了上述的图表数据是需要按方法计划好仓位,跟设定止盈止损计划的。

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