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如何知道一款基金是在上涨

1.机器人和牛基宝是要长期持有吗?有没有止盈点?什么时候赎回合适?

机器人和牛基宝都有好买的调仓功能,调出高估的、调入优质的,并且还会根据市场行情变化调整各类资产的配比,所以可以长期持有。而且长期投资的胜率强于短期,历史经验也表明,持有3-5年的复合年增长率更佳。

止盈点依各人情况来看了。如果资金中长期不用,可以一直持有,等待一波大的牛市的来临;如果你倾向于中短期投资,就可以设置一个止盈点,可以是年化20%~30%等等。

至于赎回,一看你是否有资金需要,有资金使用需要就提取,有余钱就买入些;二是看你是否有足够专业能力、时间,可以结合大的市场行情周期,低位加仓、高位减仓,获取更好的波动收益。但个人建议,普通投资者在震荡向上的市场行情下,如果资金量充裕,尽量多逢大跌加仓、低高位减仓,否则有可能踏空。

2.都说债券基金是低风险的,为什么我看到基金网上一些债券基金又属于高风险的?

债券基金主要投资于债券,比股票基金风险低,比货币基金风险高,属于中等风险收益水平。但是,具体到投资标的,不同债券基金的风险收益水平又是不同的。

你看到的一些债券基金属于高风险,可能是在债券基金内部做了比较。其实,不同基金网站对基金的风险评价是不同的,只是出发的角度不同。比如:鹏华全球高收益债QDII,有的基金网站标注“中低风险”,而有的网站标注“高风险”。前者是和所有类型基金作比较,后者是在债券基金内部做了比较。

根据投资股票和债券的比例不同,债券基金可以分为纯债基金、一级债券基金和二级债券基金。其中,纯债只能投资债券,不能投资股票,风险低;一级债投资债券的同时可以参与股票打新,风险次之;二级债不仅投资债券,还参与股票买卖,风险高。

除了从债基的投资类型判断风险收益状况,还可以看债基的投资标的,是利率债(国债、金融债、央行票据等)、信用债(企业债、短期融资券、次级债等)、还是可转债等等。其中,其中风险收益大是可转债,信用债次之、利率债风险小。另外,部分QDII债券型由于投资于全球各类债券,可能会有汇兑损失,风险也相对较高。

3.现在还适宜建立三分之一的底仓吗?感觉该定投包更倾向于中小创,大盘蓝筹仅20%的仓位。

虽然中小创近几周反弹了些,但总体还是较为便宜的,可以继续采取“1/3底仓+定投”的方式。目的是在市场相对低位买到较多便宜的筹码,在未来上涨市中赚的更多。如果你更激进,对未来市场更有信心,底仓还可以达到50%;如果你风险承受能力较低,想稳健些,底仓30%就可以了。

之所以该定投包更倾向于中小创,是因为长期来看,这块估值更低(创业板指估值历史分位为22%)、成长性更好,具有更高的投资价值,适合期待收益较高、能坚持长期投资的投资者。而大盘蓝筹已经涨幅较多(沪深300估值历史分位为57%),未来可想象的空间不如中小创。

来源:Wind资讯、2010.6.1—2018.3.9,当前PE40.44倍,估值历史分位在22%。

来源:Wind资讯、2005.4.8—2018.3.9,当前PE14.51倍,估值历史分位在57%。

当然,如果想要稳健些的,可以选《1-10万量级的理财方案》中第三课介绍的1201号定投组合,底仓里沪深300占比40%、中小创占比60%,大小盘配比稍均衡些。

1.好买哥,000948,我前几天买了5000,近下跌了,挺好,可以捡便宜了。只要跌幅超过1%我就加码,有时候2000有时候1000,不知道这样操作是否正确。加码也不多,我也能承受。

能不能加仓,*先看你对港股未来趋势的预判。如果你持续看好,逢跌是可以加仓的;但如果你觉得已经涨了很多了,现在位置比较高,逢跌加仓是比较危险。说下好买对港股的观点吧:虽然短期受海外市场承受一定压力,但长期来看,港股仍处于慢牛格局中。虽然港股的估值水平已经处于历史中位数,但横向比较来看,港股还是全球权益类市场中便宜的。18年,我们仍看好港股。(观点可供参考,但希望你有自己的想法)

你的加仓方法是只要跌幅超过1%就加码。我统计了恒生指数历史上单日下跌幅超过一定比例的次数和概率,发现:单日跌幅超过1%的有2307次,发生的概率是19%;单日跌幅超过2%的有974次,发生的概率是8%。如果你资金量充裕的话,是可以按照这个策略加仓的。

但是,需要再加一点,那就是“n个交易日不重复触发”,通常默认为10个交易日。这样做的原因是为了避免市场跌跌不休下,你每天都得加仓。因此,设置了一个10天的豁免期。比如:T日单日跌幅超过1%你加仓了,如果T+1~T+10中的某一天单日跌幅又超过了1%,这个时候就不需要再加仓了。

2.老师,怎么看一只基金是不是还有上涨的趋势啊?涨到多少,估值就算比较高了呢?

由于基金投资于股票、债券等,当市场点位比较低,股市比较便宜的时候,可以说基金未来上涨的概率更大。至于哪些基金上涨的幅度较大,就要具体基金具体分析了。

1)主动管理型基金:主要考察基金的投资风格、择时择股能力、风险收益状况、基金经理等要素。如果我们把时间拉长,比如10年以上,会发现一些真正的好基金是无惧牛熊更迭的,即使经历一波熊市后,随着市场的企稳向上很快能创出新高。

比如:博时主题行业,2005.1成立,成立以来翻了13倍多,年化收益22.4%,虽然经历了08、15年的熊市,但在当前点位早已创出新高。

来源:Wind资讯、博时主题行业(160505)、2005.1.6—2018.3.8

但是,也有一些基金即使市场出现一波较大的上涨,涨幅却很少、甚至“趴”在那不动。比如:益民红利成长,2006.11成立,成立以来只有14%的收益。

来源:Wind资讯、益民红利成长(560002)、2006.11.21—2018.3.8

同样是成立了10年以上的偏股混合型基金,却形成了鲜明的对比。我想说的是:长期来看(历经几轮牛熊),真正的好基金不用怕它没有上涨趋势,只要股市还在,不管是什么样的市场行情,只要有投资机会、市场上有估值便宜的股票,这些基金就能帮投资者赚钱。

以上是从长期的角度来说的。短期来看,虽然主动管理型基金可以调仓换股,就算涨了很多理论上还可以买,但是要*惕股市的系统性风险,一旦市场整体偏贵(PE处于历史高位),点位很高,就要注意了,因为市场上已经没有低估的标的了。

2)指数基金:由于指数基金跟踪标的指数,所以看指数基金有没有上涨空间,估值是不是很高,就要看标的指数未来的空间和市盈率(PE)。

需要注意的是:长期来看,任何一个国家的证券市场趋势都是向上的,这是指数基金长期看好的根基。对于宽基(规模指数)来说,长期不用担心它趋势的问题。但是短期而言,还需*惕系统性风险。

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