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契约型私募基金安全吗

私募股权投资基金根据经营范围可以分为三类,有限合伙、契约型和公司型。目前主流的一般是有限合伙和契约型,而投资于证券的一般采用的是契约型的,契约制私募基金其实就是一种信托式私募基金,属于代理投资制度的基本范畴。资金管理人、基金托管人和基金持有人之间根据信托契约确立相互之间的权利和义务关系,并通过发行收益凭证来募集基金。

这种私募基金主要是根据《信托法》的有关规定界定各方的权益,与公募基金相比,此类信托投资的份额较大,通常为100万起。当然,投资品种和投资比例却较为宽松,灵活性也较大,但基金管理人除了收取较高管理费用、认购费外,还要将收益部分的20%提成。而且该基金一般只有每月申购赎回一次,对基金的持有者来说时间要求较长。同时,契约制私募基金可以避免双重征税。这类基金主要集中在日本、英国及中国台湾地区。

二、契约型私募基金有什么优势?

1、募集范围广泛

私募基金合格投资者数量上限是200人,而以有限责任公司或者合伙企业形式设立的,投资者人数上限仅为50人。所以契约型基金募集范围更广泛。

2、专业化管理,低成本运作

契约私募基金通常都采用类似承包的方式支付给经营者和保管者一笔固定的年度管理费用。如果经营者和保管者的年度管理费用超过了这笔数额,投资者将不再另行支付。

3、决策效率高

契约型基金的决策权一般在管理人层面,信托财产由管理公司全权负责经营和运作,决策效率高。

4、免于双重征税

由于契约型私募基金没有法人资格,不被视为纳税主体。因此只需在收益分配环节,由受益人自行申报并缴纳所得税即可。

5、流动性强

契约型私募基金由于不同委托人之间没有互相可以制约的关系,所以有专门条款约定投资人的灵活退出方式,转让基金份额可能性也较大,所以大大提高基金份额的流动性。

6、资金安全性高

资金调动必须符合契约文件的约定或者受托人专门指令才能进行调动,具有很高的资金安全性。所以契约型私募基金本身不存在资金被卷款跑路这种道德风险,但投资本身的风险性主要来自投资市场,毕竟有收益的地方就会存在风险,投资本身就是一件风险和收益相互权衡制约的游戏。 

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