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投资者如何挑选优质私募基金?

在投资新时代来临的背景之下,众多投资方式迎来了爆发式增长,其中尤其以私募股权投资备受广大投资者关注。而私募基金产品是具有一定风险属性的,需要有一定风险识别能力和承担能力的投资者才能购买。目前市场上的私募基金多达60000多只,那么,如何练就一双“火眼金睛”,慧眼挑选优质的私募基金产品?     **步,策略分类      分类的目的在于更好的比较,不同类别、风格基金进行比较和排名是没有意义的。就像人们把衣服分为冬装和夏装。同理,私募基金按照投资风格可以分为八大投资策略,它们分别是:股票策略、固定收益策略、管理期货策略、宏观策略、组合基金策略、事件驱动策略、复合策略和相对价值策略。在这私募八大策略中,选出与自己风格匹配策略的一揽子基金,再来慢慢挑,总有一款适合你。    第二步,投资风格        在选好适合自己的策略后,接下来就是针对私募基金的各个方面来进行全方位评测了。从基金本身角度来看,参考指标有净值、收益率、评级等;从基金经理角度来看,参考指标有从业经验,业绩稳定性、抗风险能力等;从基金公司角度来看,参考指标有管理规模、有无违规等。        第三步,深入调查            这就相当于挑选衣服面料和质地,它是哪个品牌、评论和口碑怎么样等,都关系到你终购买这件衣服的穿着体验。换成私募基金,你则需要对它的基本面,如公司和基金经理情况,旗下基金收益、团队等方面做全面的了解。       第四步,投资评测        投资评测又可分为两种:收益评测和风险评测。你可以假设已经投资了100万,然后根据私募基金的收益等指标测算一下几年后100万本金的收益或损失是多少,承担了多少风险。在私募基金的前期考察期或者投资冷静期间,你可以像淘宝7天无条件退货一样,随时都可根据自己的测算和判断选择是否“退货”。     第五步,购买        选择好几个备选私募,综合分析后做出终选择。当然,你也可以通过专业渠道的投资顾问来帮助你。那么,面对林林总总类型不同、风格迥异的基金,要找到适合自己的产品,对普通投资者来说的确并非易事,投资者该如何挑选适合的私募基金?    每位投资者需要根据自身情况理清三个问题一、您投资的目的是什么?二、您希望的投资周期怎样?三、您期望多少投资收益?理清楚这些问题后,接着你再判断自己的风险承受能力,稳健型?保守型?还是激进型?那么,如何投资私募,业内有这么一句话“跟对人重要,建议多维度进行甄选。”     挑选投资路上的千里马一、选择实力大且从业时间较长的公司。看公司组织架构是否整齐;投研团队是否具有一定实力;是否具有良好的风险控制能力;从业时间较长;取得长期稳定优异业绩;经历过完整的牛熊周期。二、选择认同的投资理念与投资风格。形成自己的理念和风格并能坚持更有可能带来长期稳定收益,同时结合自身的风险偏好与投资风格做选择。三、看市场情况。根据市场情况选择合适风格的私募基金。四、了解自己的资金,做好自己的资产配置。股票基金、债券基金、CTA基金、股权投资及其他,进行资金合理分配。随着投资者财富的增长,投资者可选择的投资范围越来越广,作为个人投资者,由于精力、信息等相对有限,想要在私募浪潮下分得一杯羹,前期调研工作一定要做足,或者选择专业的投资机构进行咨询,如:选择具备合法资质、专业团队且拥有优质资源的金融机构为自己的财富保驾护航。

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