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怎么查阳光私募基金净值:阳光私募基金净值怎么计算

 

阳光私募基金是信托公司发行、资深资产管理人管理、投向证券市场的浮动收益类高端理财产品。阳光私募并不是公募基金,只不过是更规范、更透明的私募证券投资基金。投资人在选择基金时,基金净值往往是很重要的判断标准。那么,怎么查询阳光私募基金净值?阳光私募基金净值怎么计算呢?

 

阳光私募基金公布的净值已经扣除运作期间产生的所有固定管理费用(如信托管理费、银行托管费、律师费等其他费用),以及私募基金管理人提取的浮动管理费用(20%的业绩提成),客户可根据查到的私募基金净值计算投资收益。例如,投资者申购私募基金时的净值是1.20,当前净值是1.56,那么购买该私募基金的投资收益是30%(投资收益=1.56/1.2-1=30%)。

投资者在购买私募产品之后,信托公司会在T日之后的10-15个工作日内给投资者提供份额确认书,确认书上会有所购买产品的名称、份额以及金额、成交日。份额为固定值,客户的资产净值随着产品的份额净值的变动而变动,投资者可以通过信托或者私募公司网站查看净值变化。

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。

      投资者关心的六大问题

       1、投资门槛

大多数私募产品的认购起点,即低认购额为100万,部分大牌私募的认购起点为200-2000万元不等。对投资人来说,由于私募单只产品金额较大,手中如果没有200、300万的金融资产,并不适合购买私募。另外,在选择产品时,如果有300万准备投入私募,如果不是对某家私募有特别的偏好,相对于购买一个300万门槛的基金,不如拆开来投两三家私募会比较好,这样相对来说可以分散风险。

      2、投资期限

信托产品一般都有固定的运营期限,但是阳光私募基金和一般的信托产品不同,通常不设定固定的存续期限,只要不触及终止条款,产品是会长期运行的。

      3、单位净值计算

和公募基金一样,阳光私募基金也有一个单位净值,投资者按照该单位净值来购买和赎回私募基金。阳光私募基金净值的计算公式=(信托计划资产总值-固定信托报酬-保管费-投资顾问管理费-浮动信托报酬-特定信托计划利益)/信托单位总份数。

需要注意的是,私募基金管理公司和信托公司在同一时间公布的同一个产品的净值,是可能存在差别的,区别就在于是否将相关的费用扣除。信托公司公布的净值一定是已经扣除了相关费用的、可供投资者交易的净值。

       4、认购费用

按照合同规定,投资者在认购阳光私募基金产品时,需要交纳一定比例的认购费用。认购费主要用于市场推广、销售、注册、登记等基金募集期间发生的各项费用。认购费通常为投资者承诺出资金额的1%-3%,如私募基金的认购低限额是100万元,认购费率是1%,则投资者认购的实际起点金额是101万元。

       5、封闭期

和公募基金不同,通常大多数阳光私募基金均设有一个封闭期,在封闭期过后每月会设定一个产品开放日。需要注意的是,此处的封闭期不是通常意义上的公募基金*次发行、正式成立后的封闭期,而是指投资者自己购买私募基金后,有一个短的持有期限制,这和该私募基金成立的时间长短没有关系。

      6、基金分红

阳光私募基金分红与否是由信托公司和私募基金管理公司共同商定的,投资者并没有参与决策的权利。此外,与公募基金不同,公募基金的投资者可以自由选择现金分红或份额再投资,而大部分的阳光私募基金会在合同中明确规定分红的方式只有份额再投资一种。

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