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如何安全购买私募基金:法律制度的保障

我国的私募基金萌芽于1993年,至今已有二十余年的发展。近年来,私募基金管理规模已强势突破十万亿,可谓拨云见日现*虹。

私募基金的规范发展,离不开国家相应法律制度的保障与监督。

与信托业“一法三规”的监管框架类似,私募基金由 “一法六规”进行约束监管。

《投资基金法》、《投资基金托管业务管理办法》明确规定:“私募基金应由托管机构进行托管。”什么是基金托管呢?基金托管是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人,对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、监督基金管理人投资运作等职责的行为。中国证监会、中国银监会对基金托管人及其基金托管业务活动实施监督管理。基金托管人的介入,使基金资产的所有权、使用权与保管权分离,基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系,从而防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全。

小贴士:为什么有些***公司资金也是放在银行存管,却仍然会出现问题呢?区别在于他们做的是只是资金存管而不是托管。资金存管是指***公司将归集的资金,直接交给银行存放监管,***公司是持有优盾的,交易流程中还是由***公司操作。而私募基金里面说到的基金托管是由托管机构严格根据合同的投资范围进行资金划拨的,管理人只能下达指令,接触不了客户资金。

截至2016年11月,获托管牌照的券商及商业银行共42家。目前私募基金多数是由券商提供相应的托管外包服务(即PB业务),资金全程封闭运作,私募基金管理人不能直接接触、经手客户的资金。

举个例子:提供外包服务的机构是华泰证券,客户在认购私募基金时,*先打款到华泰证券在银行开设的对公募集账户,户名一般是“华泰证券股份有限公司基金运营外包业务募集专户”,这类以华泰证券全称为户名的银行账户是需要华泰证券提供营业执照和机构代码证去银行开设的,任何个人或者其他机构都开设不了。资金由银行托管,私募基金管理人只负责资金的运营管理,不直接接触客户的资金,也就不存在挪用的可能,通过这样的结构可以充分保证阳光私募基金的资金安全。

(点击查看大图)

小贴士:如何确认提供托管外包服务的机构是否合法正规的金融机构呢? 

方法1:通过基金业协会网站

具体路径:

①登录中国证券投资基金业协会网站https://www.amac.org.cn/ ;

②点击网页右侧“基金业务外包服务备案系统”(如下图);

③在页面底部,点击“基金业务外包服务机构公示”的超链接 (如下图);

④在“机构名称”中输入相应的托管机构全称。

方法2:通过中国证监会网站

具体路径:

①登录中国证券监督管理**会网站https://www.csrc.gov.cn/;

②点击*页头部“政务”-“信息公开”(如下图);

③在信息搜索栏,输入“证券投资基金托管人名录”,并点击下载名录,即可查询。

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