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基金转换的条件是什么?做基金转换时应该注意什么?

基金转换是基金管理人向本公司基金持有人提供的一种服务。通过基金转换,投资者可将持有的基金转换为该公司管理的其他基金,不需要先赎回再申购。

通过基金转换,投资者可将持有的基金转换为该公司管理的其他基金,不需要先赎回再申购。基金转换不仅仅相关的手续费用比较低,而且合理的加以运用,还可以有助于投资者很好的规避投资风险,比如在股票市场不稳定的情况下,如果投资者投资购买了股票基金,那么就可以利用基金转换的这个功能,暂时的把自己的基金转换到相对比较稳定的,货币基金或者是债券型基金上面进行过渡,从而达到平衡投资风险的作用。

那么基金转换需要哪些条件呢?主要有三个反面的内容:

1,在同一家销售机构销售的,且为同一注册登记人的两只同时开放式基金。

2,前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式。

3,后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

基金转换过程中,都会产生哪些具体的费用呢?基金转换产生的费用主要有两部分,**部分是基金转换费用由申购费补差。然后第二部分的内容是赎回费补差。具体的收费情况需要根据,每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。

**种,对于两只前收费基金之间的转换,按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费,由申购费低的基金转到申购费高的基金时,收取申购费差价;由申购费高的基金转到申购费率低的基金时,不收取差价。

第二种,对于两只后收费基金之间的转换,基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率,计算转换申请日的转出基金后收申购费;基于转入基金的零持有时间的适用后申购费率,计算转换申请日的同等金额转入基金后收申购费。

基金投资者在基金转换的时候,需要注意哪些问题呢?

基金转换注意的**点,投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况,在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品,或者盲目进行基金产品之间的转换,这样不但会增加基金的转换成本,而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。

基金转换注意的第二点,投资者在选择转换基金对象的时候,可以考虑选择伞形基金。因为伞形基金有一个重要的特点就是,投资者可以在同一伞形基金之下自由转换,而且当其在伞形基金各自基金之间相互转换时,不需要额外支付任何的手续费用。

基金转换注意的第三点,投资者在转换基金的时候,一定要在转换之前查询费率。因为这个转换费率不同的公司是不一样的,而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化基金费率。所以具体的转化费率要注意看基金公告。

基金转换注意的第四点,转换基金的时候,需要满足一些基本的条件。*先,基金转换只能在同一基金管理公司的基金之间转换,而且必须是同一个账户。然后,不同基金的转换需要基金公司开放转换功能,哪几个基金之间可以转换是严格限制的。

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